2023-03-31 21:28:39
日前，第二屆“群星匯”頒獎典禮由濟安金信基金在京舉行，來自基金業的各方領導代表在此齊聚一堂。
濟安財富CEO趙程程表示，2018年，央行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發布了《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，總體思路是將公募基金多年發展經驗推廣到整個資管行業，包括凈值型產品、打破剛兌、第三方托管等規范。凈值化管理是公募基金的傳統優勢，其他機構要做到凈值化管理需要一個適應的過程，這將成為公募基金發展的重要窗口期，公募基金整個產業鏈也將迎來新的成長契機。
同時，她表示，截至目前，公募基金整體產品數量已經超過5000只。在此背景下，“選基難、買基金不賺錢”的問題在基金投資實操中普遍存在，即使是有較高金融素養的投資者仍然對基金產品的選擇有很大困難，而普通有較強投資積極性的投資者會因為追漲殺跌導致收益欠佳。“過去幾年時間的市場表現也讓我們看到不論股市、債市、海外市場還是大宗商品，沒有一種資產可以維持長期強勢，因此大類資產配置能力在投資中至關重要，構建基金組合成為了專業投資機構的必備技能”。
另外，2017年底第一批首發FOF成立，公募基金FOF正式開閘，也為基金銷售產業鏈提供了新的契機。趙程程認為，在FOF及目標養老基金盛行下，隨著基金行業的發展壯大，基金產品的普及，以及智能投顧技術的不斷發展，基金智能投顧逐漸被投資者所認知。“智能投顧是以大數據、人工智能等前沿技術為依托，用互聯網和AI手段替代傳統的投資顧問，包括用戶風險偏好分析、大類資產配置、投資組合選擇等，從而實現高效合理的資產配置。其對用戶持有基金組合進行業績歸因與分解，定期為用戶提供完整的基金組合評價報告，幫助用戶了解組合現狀。實時監控客戶的投資組合與市場情況，適時為用戶提供資產再平衡方案，以優化其預期風險水平下的投資回報”，趙程程介紹到。
總而言之，趙程程表示目前更多的是希望將基金精選與智能投顧相結合，可以利用全方位、多層次銷售渠道體系和專業、穩定、系統的投資與融資服務平臺，著力為個人、機構投資者和企業客戶提供綜合性金融服務解決方案。
陳悅
